Director financiar externalizat

Când este nevoie de acest serviciu

• Contabilitatea e la zi, dar nu arată dacă luna trecută firma a câștigat sau a pierdut bani.
• Există acționari, investitori sau o bancă ce solicită raportare lunară — și de fiecare dată e o improvizație.
• Bugetul a fost făcut la început de an și nimeni nu l-a mai deschis din februarie.
• Firma are mai multe linii de business sau mai multe entități, fără o imagine clară a marjei pe fiecare.
• Este nevoie de o linie de credit, de factoring sau de o finanțare, iar banca cere cifre care stau în picioare.
• Firma a crescut, dar deciziile financiare se iau tot cum se luau când erați cinci oameni.

Ce fac, concret

• Buget și plan financiarConstruim bugetul pe linii de business, îl spargem pe luni și îl comparăm lunar cu realizatul. Ce contează nu e procentul de abatere, ci explicația din spatele lui.
• Raportare lunarăUn pachet fix, la aceeași dată în fiecare lună: profit și pierdere, cash flow, indicatorii care contează pentru firma dumneavoastră — și comentariul care le leagă între ele.
• Cash flow și relația cu băncilePrognoza de încasări și plăți, liniile de credit, factoringul, scrisorile de garanție, operațiunile valutare. Am făcut asta zece ani, de partea companiei.
• Profitabilitate pe liniiCare produs, client sau proiect aduce bani și care doar rulează cifra de afaceri. De obicei răspunsul surprinde.
• Guvernanță și proceduri interneCine aprobă ce, până la ce sumă, pe baza cărui document. Plus pregătirea firmei pentru audit statutar sau intern.
• Decizii punctualeO investiție, o achiziție, o fuziune, un dosar de prețuri de transfer, un dosar de cercetare-dezvoltare, un ajutor de stat. Le-am dus pe toate la capăt cel puțin o dată.

Cum lucrăm

• O primă discuție, gratuită. Îmi spuneți unde apar dificultățile și vă spun sincer dacă aveți nevoie de un director financiar sau doar de o contabilitate mai bună. De multe ori e a doua variantă.
• Un diagnostic scurt. Mă uit peste cifrele de anul trecut și peste felul în care circulă informația în firmă, apoi vă arăt ce lipsește pentru a putea decide pe baza datelor.
• Un ritm lunar, stabilit împreună. Câteva zile pe lună, o ședință fixă cu dumneavoastră și cu echipa, un pachet de raportare care ajunge mereu la aceeași dată.
• Fără contract pe termen lung. Lucrați direct cu expertul contabil, nu cu un manager de cont — munca aceasta presupune cunoașterea firmei, nu doar citirea balanței.